Село Баня се намира в планински район на 801 м надморска височина, в центъра на Разложката котловина между три планини – Рила, Пирин и Родопи. Селото е застроено около общо 72 термални извора на минерална вода, с температура от 45 до 58°С. През селото минават три реки – Малка Глазне, Пихла и Конешица. Климатът е преходносредиземноморски със зимен максимум и летен минимум на валежите, чиято средногодишна сума е около 600 мм.

Баня е населено от почти 3000 жители, около 25% от които са деца и юноши под 18 години. В селото има множество археoлогически останки от времето на траките, за които се смята, че са били първите заселници в района. Могат да бъдат видяни и 11 къщи паметници на културата, които представляват стари възрожденски жилища от типа разложко-чепинска къща, разновидност на родопската къща.

Друг паметник на културата е и Старата Римска баня, наричана още Старата Българска Баня. В селото има и още една турска баня - Муртина баня, която датира от XVII век.  В Баня има и Етнографско-исторически музей.

Село Баня е изключително популярно именно със своите термални извори и лековита минерална вода. Ключовото му местоположението, близостта му до световноизвестния ски курорт Банско, величествените планини Пирин, Рила и Родопи, смайващата природа и невероятно чистия въздух, го правят предпочитана целогодишна турситическа дестинация.